5月24日至25日,金融(科技)行业2024第二届乌镇大会(下简称“大会“)在乌镇顺利召开。据了解,本次大会在中国财富管理50人论坛的学术指导下,由恒生电子和国民财富发展研究合作平台联合主办,旨在探讨金融行业数字化转型的最新趋势,共绘数智金融的新篇章。

 

大会以“数字金融 数智生态”为主题,设置一个主会场及八大金融业务分会场,邀请来自证券、期货、基金、保险、银行、信托、银行理财子、三方销售、私募、金控公司等近700家金融机构、2300余位行业人士,为走稳走好金融行业高质量发展道路、构建金融行业数智新生态,群策群力、共谱未来发展新篇章。

 

在5月25日上午,孙冶方经济科学基金会理事长李剑阁为大会致辞。全国社保基金理事会原副理事长陈文辉,中国工商银行原行长杨凯生,清华大学五道口金融学院教授张健华出席并发表主旨演讲,中国国债协会会长孙晓霞作为环节主持。

 

会上,国民财富发展研究合作平台正式成立,李剑阁担任理事长,中国财富管理50人论坛作为平台的学术指导单位。平台将集聚关注国民财富高质量发展相关业务的金融机构、科技公司、科创企业、高校院所等相关组织和专家,搭建行业交流与合作的平台,提升业务研究与创新能力,促进行业高质量发展,更好服务实体经济与国民财富增长。

 

当前,金融行业已从高速增长阶段迈入高质量发展阶段,金融科技作为金融行业的新质生产力,是推动金融行业高质量发展的利器。

 

恒生电子董事长刘曙峰以“金融科技3.0”为主题,从当前的宏观经济和金融市场发展形势出发,切入财富、资管两个核心业务域,分析国内外财富资管产业链当中的科技应用,揭示当下金融科技开启了3.0新征程。

 

刘曙峰表示,当前金融市场环境正在发生深刻变化,在监管刻画、业务主导、科技发展三个驱动力的合力推动下,金融科技已经迈入基于数智技术的3.0时代;同时以大模型为代表的技术突破进一步推动了数智化进程的深度。

 

在金融科技3.0时代,金融科技平台从降本增效的价值逐渐进入到客户服务、资产管理等环节的价值创造过程,当下的共性是打造面向不同业务域的数据中心并和公司级数据仓库的建设分离开来。

 

我们已经看到部分领先机构开始逐步构建五大业务数据中心——统一财富账户、统一机构账户、产品中心、IBOR(投资账簿)、ABOR(会计账簿);在技术层面,基于标准化的业务数据中心,微服务将所有服务原子化,通过消息编织、服务编织、数据编织技术组装成微应用,打造千人千面的终端。

 

金融科技3.0建设的核心是基于公司级数据中心、业务数据中心和应用层这三层结构,构建公司级的基础架构及在此基础上搭建各种各样的应用。

 

大模型在垂直领域的应用,分为三个层次:更准确的意图理解,更高效的任务执行以及更有价值的计算决策。以金融行业为例,目前金融行业大模型应用在意图理解和任务执行上已经取得明显的进步,但在计算决策方面的能力还有待印证。长期来看,大模型对于业务形态的改变或将通过语控万数改变交互入口,AI Agent代理一切、智慧计算(AI+Cloud)改变部署模式三个方面得到体现。

 

恒生电子副董事长、总裁范径武在会上提出,当前数字化转型逐步进入深水区,对金融科技的业态也提出了更高的要求。恒生电子在近30年的行业服务中,持续为行业提供一流的产品服务,持续践行着公司使命:让金融变简单。

 

我们将继续以客户为中心,用一流的产品、多元化的服务、开放的生态来适应金融机构的需求,协助行业提升科技能力和科技投入效率,实现降本增效、快速创新,建设多边合作的生态,以适应当下及未来迅速发展的金融市场。

 

在产品上,恒生建设以业务需求驱动的业务核心引擎和科技底座。例如,基于IBOR的资管一体化平台O45、ABOR驱动的一体化运营平台OONE等作为业务的核心引擎。我们还建设数据、人工智能以及技术三大底座,例如我们的技术底座LIGHT。

 

在服务上,我们提供“整车”、“引擎/智驾”、“生产线”3类形态的服务模式,为金融机构提供新动能。“整车”是以一流产品为基础提供一体化方案,“引擎/智驾”服务则以项目合作的形式,提供业务核心组件/引擎等。“生产线”输出开发平台、运行平台、运维平台以及研发管理体系,提效共赢,与机构一同适应当下和未来市场的发展。

 

在生态合作上,目前恒生已与40余家生态伙伴建立了合作关系。未来我们将以开放的心态、架构、方案,让更多的合作伙伴加入到金融科技的生态体系里,集结行业优秀实践,提供更好更全面的解决方案,共同服务金融市场。

 

此外,针对助力建设金融强国目标、数字金融建设等话题,工银理财总裁高向阳、国泰君安证券董事长朱健、易方达基金董事长詹余引也分别在大会发表自身见解与所在机构的实践经验。蚂蚁集团总裁兼首席财务官韩歆毅则以“拥抱人工智能和数据要素新时代”为主题,介绍了蚂蚁集团的科技战略。

 

中国农业银行研发中心副总经理、西安研发部总经理谭琦,浙商证券总裁钱文海,太保资产党委委员、副总经理、董事会秘书、财务负责人殷春平同样针对金融行业发展生态与金融科技助力业务发展等内容发表主题演讲。

 

外贸信托首席战略官陶斐斐,西南证券首席信息官华明,中欧基金执行董事、信息技术部总监贾建国,招银理财数据科技部总经理助理罗怡,长江养老信息技术中心总经理助理李镭,恒生电子首席科学家、恒生研究院院长白硕参与了本次大会的圆桌对话环节,共同畅想大模型对金融行业发展助力。

 

金融(科技)行业2024第二届乌镇大会,是在全球新一轮科技革命背景下召开的重要行业会议。此次大会不仅全面展现了行业对于数字金融的理解与探索,也是汇集多方力量,构建金融科技生态圈的里程碑事件。

 

拥抱数字金融是创新技术—经济范式的必然之选,在这一过程中,恒生电子将携手行业一道,持续加强数字金融能力的建设,寻找数字金融的最佳应用场景与技术落脚点,适应不断变化的行业生态和市场环境。